Dashboard mô phỏng và so sánh các ETF

18/03/2023

👉👉👉 ETF Portfolio Simulation Dashboard 1.0 👈👈👈
(Dữ liệu tới tháng 03/2023)

Sau khi viết bài “Nhận xét ETF MIDCAP 2023” xong thì có bạn hỏi cách phối hợp danh mục so sánh với VN100. Thay vì viết một bài khác để phân tích thì tôi làm hẳn luôn một cái dashboard để ai cũng có thể vào xem và so sánh được. Tiện hơn so với việc tôi phải viết một bài viết khác.

Cũng giống như cái Dashboard quỹ cổ phiếu nhưng dashboard ETF này tôi thêm nhiều biểu đồ hơn. Hiện tại tôi chưa có kế hoạch ghép cái dashboard ETF này vào chung với Dashboard quỹ cổ phiếu.

Điểm yếu duy nhất là vì sử dụng gói miễn phí để lưu cái dashboard nên nó chạy khá chậm. Lần đầu tiên vào có thể phải chờ 30-40 giây. Mỗi khi bấm nút thì có thể mất khoảng 5-6 giây để hệ thống tính toán và hiển thị biểu đồ. Và dashboard chỉ hiển thị tốt trên máy tính. Tình hình sẽ trầm trọng hơn vào buổi tối do hiện tại bị đứt cáp khiến tốc độ truy cập đi quốc tế bị ảnh hưởng.

Về việc này thì hiện tại tôi chưa có giải pháp khắc phục. Vì vậy, nếu bạn đọc hãy kiên nhẫn trong quá trình sử dụng.

Dashboard

Về dữ liệu trong dashboard

Dữ liệu bao gồm:

SMALLCAP-TRI (hiện tại chưa có ETF nào mô phỏng chỉ số này)
VN30-TRI
MIDCAP-TRI
VN100-TRI

Đây là các chỉ số TRI, đã bao gồm luôn cả cổ tức. Thay vì lấy riêng lẻ từng ETF của các quỹ thì tôi lựa chọn sử dụng bộ chỉ số luôn bởi vì:

Các ETF sẽ mô phỏng theo chỉ số này.
Dữ liệu ETF của các quỹ rất ít, chỉ mới thành lập vài năm gần đây. Không thể sử dụng để phân tích được.

Trong dashboard này thì tôi tạm gọi các chỉ số là ETF.

Lựa chọn ETF cho danh mục

Tại phần này, chúng ta có thể lựa chọn tối đa 2 chỉ số để mô phỏng danh mục.

Nếu bạn thích đầu tư 100% vào ETF 1 thì hãy chỉnh tỷ trọng là 1, đồng thời chỉnh tỷ trọng của ETF 2 về 0.

Đừng để tổng tỷ trọng của hai ETF khác 1 vì lúc này sẽ cho ra kết quả sai.

So sánh với ETF khác

Các bạn có thể lựa chọn một hoặc nhiều ETF để so sánh với danh mục mô phỏng.

Biểu đồ

Các biểu đồ được làm theo giống như trong bài viết “Nhận xét ETF MIDCAP 2023“. Đây đều là biểu đồ động, có thể rê chuột vào xem thông tin.

Lợi nhuận tích lũy

Giả định cùng đầu tư tại một thời điểm và tính toán lợi nhuận xuyên suốt quãng thời gian đầu tư.

Hiệu suất theo năm

Việc tham khảo sẽ dễ dàng hơn với biểu đồ này. Hiệu suất của từng ETF sẽ được tính toán theo mỗi năm riêng biệt.

Lợi nhuận theo chu kỳ nắm giữ

Tôi muốn giải thích thêm về biểu đồ “Lợi nhuận quy năm theo chu kỳ nắm giữ”

Trong trường hợp nhà đầu tư lựa chọn thời điểm đầu tư khác nhau, ví dụ thời điểm đầu tư tại ngày 1 và ngày 100 thì sẽ cho ra kết quả khác nhau. Sẽ rất khó để có thể kết luận khoản đầu tư đó đã hoạt động như thế nào.

Vì thế, tôi mới lập một biểu đồ thể hiện sự biến động lợi nhuận của khoản đầu tư theo thời gian. Đảm bảo rằng tại bất cứ thời điểm nào thì cũng có thể nhận xét được sự hiệu quả của khoản đầu tư đó.

Để có thể dễ dàng so sánh, tôi sẽ tính từ ngày 1 + 252 ngày, ngày 2 + 252 ngày, ngày 3 + 252 ngày… cứ thế tính liên tục sẽ cho ra con số lợi nhuận dựa trên chu kỳ nắm giữ (ở đây là 252 ngày giao dịch, tương đương 1 năm. Mỗi tháng có trung bình 21 ngày).

Sau khi đã có lợi nhuận dựa trên chu kỳ nắm giữ thì tôi sẽ tính lợi nhuận quy năm, hay còn gọi là lợi nhuận hằng năm, nếu chu kỳ nắm giữ khác 12 tháng.

Biểu đồ tỷ lệ sụt giảm so với đỉnh

Giúp dễ dàng tham khảo mức độ rủi ro của từng loại ETF.

Ẩn/Hiện dữ liệu trên biểu đồ

Bằng cách bấm vào biểu tượng symbol của ETF, bạn đọc có thể ẩn/hiện thông tin của ETF đó trên biểu đồ trong trường hợp có quá nhiều thứ trên màn hình khiến rối mắt.

Lời kết

Dashboard này lập ra với mục đích là để tham khảo mô phỏng đầu tư vào các chỉ số từ đó lựa chọn ETF phù hợp với quan điểm đầu tư của bạn đọc. Vì để phục vụ cho đại đa số nên tôi không thêm các tỷ số phức tạp khác vào trong biểu đồ.